A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) szigorú ügyfél-átvilágítási és nyilvántartási kötelezettségeket ír elő a szolgáltatók számára. Ennek megfelelően könyvelőknek, ügyvédi irodáknak, ingatlanügynököknek, pénzintézeteknek és további érintett szervezeteknek napi szinten ellenőrizniük kell ügyfeleik adatait, figyelni a szankciós listák frissülését, és dokumentálni több különböző tevékenységet, adatváltozást. A manuális nyilvántartás azonban idő- és erőforrás-igényes, ráadásul a mulasztás több tízmilliós bírságot vonhat maga után.
Kinek van erre is még ideje? A PmTSegéd erre a problémára ad megoldást, ezt mutatjuk be most képeken keresztül.
Mi az a PmtSegéd?
A PmtSegéd egy felhőalapú rendszer, amely az ügyfél-nyilvántartást és a szankciós ellenőrzéseket automatizálja és naprakészen tartja. A webes felületen keresztül:
- a törvénynek megfelelő strukturában rögzíthetők és kezelhetők az ügyféladatok,
- feltölthetők és rendszerezhetők a szükséges dokumentumok,
- a rendszer automatikusan figyelmeztet a hiányosságokra és a közelgő felülvizsgálatokra,
- napi szinten ellenőrzi az ENSZ, EU és kiemelt közszereplői (PEP) listákat,
- ügyfélátvilágítási-adatlapot generál.
A szolgáltatás használója könnyen megfelelhet a Pmt. előírásainak, és minimálisra csökkenti az emberi mulasztásból eredő kockázatokat.
Hogyan működik a PmtSegéd?
Ügyfelek felvitele
A PmtSegéd használatát az ügyfeleid adatainak rögzítésével indítod. Ezt kézzel, az űrlapokon keresztül teheted meg, de lényegesen gyorsabb az importálás. Ha rendelkezel Excel-listával, egyetlen kattintással feltöltheted az ügyféltáblázatot. Adószámmal rendelkező ügyfelek esetén még egyszerűbb dolgod van: elég csak az adószámokat megadnod ömlesztve, a rendszer berögzíti ügyfeleidet a publikus cégadatok alapján.
Napi ENSZ & EU szankciós lista és kiemelt közszereplő ellenőrzés
Miután az ügyfelek bent vannak a rendszerben, a PmtSegéd minden nap automatikusan átvizsgálja őket az ENSZ, az EU és a kiemelt közszereplői (PEP) listákon. Ha bármelyik ügyfélre „találat” érkezik, azonnal riasztást kapsz email-ben. Az ellenőrzések eredménye és ideje naplózva van, bármikor visszakereshető.
Dokumentumok kezelése
Minden ügyfélhez korlátlan számú fájlt csatolhatsz: igazolványokat, szerződéseket, átvilágítási adatlapokat és egyéb dokumentumokat.
Értesítések és felülvizsgálatok
A rendszer figyeli a kockázati besorolások és az igazolványok érvényességét. Ha közeleg az esedékesség (például egy igazolvány lejárata vagy kockázati besorolás felülvizsgálata), email-ben jelzést küld, hogy időben elvégezd a frissítést.
Új ügyfél gyorsellenőrzése
Ügyfél nevének megadásával pillanatok alatt ellenőrizni tudod, hogy szerepel-e a szankciós- vagy a kiemelt közszereplői listákon.
Átvilágítási adatlap generálás
Ha szükséged van ügyfélátvilágítási-adatlapra, a PmtSegéd egyetlen kattintással generál egy kitöltött űrlapot. Az ügyféladatok alapján a rendszer automatikusan beemeli a szükséges információkat, így Neked csak az aláírásról kell gondoskodnod.
Minner olvasói kedvezmény!
Ráadásul van egy szuper ajánlat a Minner olvasók számára! Használd a MINNER2025 kuponkódot, és 30% kedvezményt kapsz a PmtSegéd előfizetéséből 3 hónapig! A kupon 2025. december 31-ig érvényes. Ne hagyd ki ezt a lehetőséget, ha szeretnél egyszerűen megfelelni a pénzmosási törvénynek!
Regisztrálj most és próbáld ki ingyen a PmtSegéd-et: www.pmtseged.hu
